富达精选经纪和投资管理现在是一个强大的共同
发布时间:2019-09-10
如果您一直在寻找行业 - 融资基金,那么可以选择Fidelity Select经纪和投资管理(FSLBX)。FSLBX的Zacks共同基金等级为2(买入),基于九个预测因素,如规模,成本和过去的表现。
 
目的
 
FSLBX是Sector - Finance部分的一部分,其中包含一系列其他可能的选择。行业 - 金融基金提供稳定,多元化的投资方式,专注于金融行业,一个臭名昭着的大型,复杂和严格监管的空间。这里的资金可以包括保险公司和交易所,以及银行和投资巨头。投资者应注意利率也可能影响该市场的参与者。
 
基金/经理的历史
 
富达负责FSLBX,该公司位于马萨诸塞州波士顿市。富达精选经纪和投资管理公司于1985年7月首次亮相,从那时起,FSLBX已经累积了大约3.21717亿美元的资产,这是每个最新的日期。该基金目前由Charlie Ackerman管理,他自2018年11月以来一直负责该基金。
 
性能
 
当然,投资者希望资金表现强劲。该基金的5年年化总回报率为6.4%,在同类产品中排名第三。如果您对较短的时间框架感兴趣,请不要忽略该基金的3年年化总回报率15.2%,这将在此时间范围内排在前三位。
 
在考虑基金业绩时,同样重要的是要注意收益的标准差。标准差越低,基金经历的波动性越小。在过去三年中,FSLBX的标准差为15.37%,而类别平均值为17.14%。从过去5年来看,该基金的标准差为17.43%,而类别平均值为16.46%。这使得该基金在过去五年中比同行更具波动性。
 
风险因素
 
了解未来任何投资的缺点总是很重要的,因此不应该忽视这一部分带来的风险。在FSLBX的情况下,该基金在最近的熊市中下跌了59.95%,并且跑赢了同行的1%。这意味着在低迷的市场环境下,该基金可能比同行更好。
 
投资者不应该忘记beta,这是衡量共同基金风险与整个市场相比的重要方法。FSLBX的5年测试版为1.14,这意味着它可能比市场平均水平更具波动性。需要考虑的另一个因素是alpha,因为它反映了投资组合在风险调整基础上相对于基准的表现 - 在这种情况下是标准普尔500指数.FSLBX的5年表现产生了-5.09的负α,这意味着管理者在这个投资组合很难选择能够产生优于基准回报的证券。
 
控股
 
探索共同基金的股权也是一项宝贵的工作。这可以向我们展示经理如何应用他们所陈述的方法,以及他们的方法是否存在任何固有的偏见。对于这一特定基金,重点主要是在美国交易的股票。
 
目前,该共同基金持有76.71%的股票,其平均市值为353.7亿美元。由于营业额约为30%,该基金的交易量低于平均可比基金。
 
花费
 
对于共同基金投资来说,成本越来越重要,特别是随着这个市场竞争的加剧。在所有条件相同的情况下,成本较低的产品将优于其他相同的产品,因此仔细研究这些指标对投资者来说至关重要。在费用方面,FSLBX是一个无负担基金。它的费用率为0.77%,而类别平均值为1.41%。当您考虑成本等因素时,FSLBX实际上比同行便宜。
 
虽然该产品的最低初始投资为0美元,但投资者还应注意每项后续投资没有最低投资额。
 
底线
 
总体而言,富达精选经纪和投资管理(FSLBX)拥有较高的Zacks共同基金排名,再加上其相对强劲的业绩,平均下行风险和较低的费用,富达精选经纪和投资管理(FSLBX)看起来是一个很好的潜力现在选择投资者。